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  防范电信网络诈骗,重庆银行在行动!  

自今年8月初开始,重庆银行下辖网点接到多起客户咨询网络贷款并要求提前转款的相关事宜。我行工作人员提高警惕,明确告知客户,网络借贷很可能是陷阱,务必要小心,千万不要轻易转账给对方,同时向公安机关进行了备案。

案例简介

事件起因:客户刘某,在手机客户端上看到某公司发布的贷款广告,因最近手头紧张,欲借款10万元,加上之前见过该公司的相关信息,所以未加怀疑,致电了公司客服人员。

诈骗过程:

第一步:公司客服人员向客户刘某发送需要填写的资料信息,客户详细填写后并提供身份证与手持身份证照片。

第二步:客服人员发送电子合同,需要客户打印出来,手工填写并加盖手印,再扫描给客服人员。

第三步:整个过程结束之后,客服人员提示:合同已经备案存档并提交,现在可联系放款经理办理放款手续。

第四步:客户打电话与放款经理联系,核实相关事宜之后,放款经理要求客户缴纳5000元办理贷款信用保险,并把账号发给客户,账号户名为个人。

第五步:客户支付成功后,客服人员截图发送保单与银行转账支票信息(保单、支票均系伪造)。

第六步:客户急于收款未果多次拨打放款经理电话均未接通,几个小时后,客服人员向客户发来消息:银行系统刚刚审查您的账号,系统显示您的账号流水偏低,综合评分不足,未符合国家贷款要求,需要您再缴纳20000元作为借款保障,并附上伪造的银行放款通知书。

此时,客户刘某感觉不对,便查询银行转账支票上的付款行的办公电话,经与重庆银行工作人员核实后意识到自己遇到了电信网络诈骗。

案例分析

本案中诈骗分子通过网络发布贷款广告,急需资金的消费者很容易误入圈套,诈骗分子伪造银行等机构相关凭据,进一步获取消费者信任,逐步诈骗消费者钱财。本案中的消费者及时发现了问题并致电银行进行咨询,我行工作人员拥有较强的防诈骗意识,了解相关情况后及时识破了犯罪分子的骗局,避免了客户资金遭受进一步的损失。

当前,电信网络诈骗手段多样,防不胜防,如何防范电信网络诈骗,重庆银行来给您支招:

一、不轻信

增强警惕性和主动防范意识,不要轻易相信来源不明的电话、短信和网络信息,若需要帮助应寻求正规渠道,谨防上当受骗

二、多求证

注意核实对方的真实身份,询问并查看对方是否取得相应的业务资质,业务内容是否与业务资质在形式和实质上保持一致。

三、不转账

不乱转账,若涉及转账至陌生公司、单位、个人的,一定要提高警惕、多方求证,转账前可向公安机关或者银行工作人员进行咨询。

 


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